Почему я плачу налог с денег, которые заработал?
У Вас никогда не возникал вопрос: «Почему я плачу налог с денег, которые заработал, которые потратил, за вещи, которые купил за деньги с которых уже заплатил налоги?»
Давайте разберемся, что не так с налогообложением и почему мы везде и за все платим дважды, трижды, а иногда и больше.
Почему мы платим налоги с одних и тех же денег несколько раз?
Вопрос о налогообложении действительно может вызывать недоумение, особенно когда кажется, что государство взимает налоги многократно с одних и тех же денег. Давайте разберёмся, почему так происходит и как устроена система налогообложения в большинстве стран (включая Россию).
Представь, что ты заработал 100 рублей. Государство сразу забирает 13 рублей (подоходный налог). Осталось 87 рублей.
Ты решил купить телефон за эти деньги. Но в его цене уже сидит НДС (20%) – значит, ещё около 14 рублей уходят государству. Остаётся 73 рубля «чистой» стоимости телефона.
А если ты купил машину или квартиру, то каждый год будешь платить налог на имущество. Получается, с одних и тех же денег государство берёт налог много раз!
1. Налог на доход (НДФЛ, подоходный налог)
-
Когда вы зарабатываете деньги (зарплата, доход от бизнеса, инвестиций и т. д.), государство забирает часть этого дохода в виде налога (например, в России НДФЛ — 13% или 15%).
-
Логика государства: вы получили доход благодаря экономической системе страны (инфраструктуре, законам, безопасности), поэтому должны внести вклад в её функционирование.
2. Налог на расходы (НДС, акцизы, пошлины)
-
Когда вы тратите деньги, покупая товары или услуги, в их стоимость часто включён НДС (налог на добавленную стоимость, в России — 20% на большинство товаров).
-
Почему так? Государство считает, что каждая сделка в экономике — это новое «добавление стоимости», и облагает её налогом.
-
Кроме НДС, есть акцизы (на бензин, алкоголь, табак) и таможенные пошлины (на импортные товары).
3. Налог на имущество и владение
-
Если вы купили недвижимость, автомобиль или другие ценные вещи, государство может взимать с вас имущественный налог (ежегодно).
-
Логика: вы владеете ресурсом, который «использует» государственную инфраструктуру (дороги, коммуникации, безопасность), поэтому должны платить за это.
4. Почему это не двойное налогообложение?
-
Государство смотрит на деньги не как на одну купюру, а как на разные этапы:
-
Ты получил деньги → заплатил налог (НДФЛ).
-
Ты потратил деньги → заплатил налог (НДС).
-
Ты владеешь чем-то дорогим → платишь налог (имущественный).
-
-
Теоретически, если бы налоги взимались только на одном этапе (например, только с доходов), ставки были бы гораздо выше.
5. Альтернативные системы
-
В некоторых странах есть единый налог (например, налог на потребление без НДФЛ), но это сложно реализовать.
-
В России, как и в большинстве стран, используется смешанная система, чтобы распределить налоговую нагрузку между гражданами и бизнесом.
Итог
Да, вы платите налоги многократно с одних и тех же денег, но государство рассматривает это как разные формы участия в экономике. Альтернативой мог бы быть один огромный налог на доход (например, 40-50%), но это было бы менее справедливо для тех, кто меньше тратит или инвестирует.
Если хотите минимизировать налоги, можно:
-
Использовать налоговые вычеты (например, за покупку жилья, лечение, обучение).
-
Инвестировать через ИИС (льготное налогообложение).
-
Официальные льготы — пенсионеры, инвалиды и другие категории платят меньше налогов.
-
Оформлять покупки через юридические схемы (но это сложно и рискованно).
Это не совсем справедливо, но так устроена современная налоговая система. Да, государство берёт налоги несколько раз, но это не обман, а просто такая система. Если бы налог был один, он был бы слишком большим. Лучше просто знать свои права и использовать законные способы сэкономить!
